【智盟聚焦】ASIC加强金融顾问资格监管：AFS持牌人如何把握合规关键期？
- Joanna Lu
- Jun 27
- 3 min read
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澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)再次向澳大利亚金融服务(AFS)持牌人发出明确警示：必须尽快审核与核实金融顾问登记册中的所有信息，确保数据准确无误，以应对即将到来的资格合规关键节点。
根据《公司法》及《金融顾问注册法案》的相关规定，所有向零售客户提供个人财务建议的顾问，必须在2026年1月1日前满足相关资格要求，并在金融顾问登记册中注册合规，否则将被禁止继续提供服务。
注册数据核查结果：部分信息存在严重不准确
在对金融顾问登记册的第二轮抽查中，ASIC重点检查了顾问所持有的资格情况。截至2025年5月28日，共有15,610名顾问记录在册，其中：
6,426人已报告持有经批准的学位或资格
4,580人依赖“资深从业者通道”(experienced provider pathway)
仍有4,604人尚未满足资格标准
其中1,844人可能符合“资深从业者”的标准，但其AFS持牌人尚未进行申报
然而，ASIC发现登记信息中存在大量错误与遗漏，例如：
顾问被错误标记为已完成特定课程，但实际上尚未完成
顾问声称使用“资深从业者通道”，但不符合相关条件
授权历史不完整或就业记录未能反映真实经验
ASIC特别指出，向监管机构提供虚假或误导性信息属于严重违规行为，未在30个工作日内更新信息亦可能面临处罚。监管机构将继续密切审查登记信息，并在必要时采取进一步的监管措施。
关键合规截止日临近，AFS持牌人须立即行动
自2026年1月1日起，ASIC将启动针对金融顾问资格与授权状态的全面合规审核计划。AFS持牌人需确保旗下所有计划继续执业的顾问，符合下列任一条件：
已完成或正在完成经批准的资格课程
或符合“资深从业者”资格(包括满足3,650天从业天数要求)
或作为现有持牌人正确地通过授权身份获得过渡安排
此外，登记册信息必须准确反映每位顾问如何满足资格标准，尽可登记已获批准的学历或课程。
AFS持牌人还应特别注意以下核查要点：
审核每位顾问授权历史是否完整、准确
如顾问依赖“等同资格”或过渡安排，确认其身份是否满足“现有持牌人”定义
对于提供税务（金融）建议的顾问，确认其已完成商业法与税法课程，否则需在2026年1月1日前完成
ASIC已发布支持工具，协助持牌人合规更新
为帮助AFS持牌人履行义务，ASIC已通过官网发布一次性临时数据集，列示每位顾问提供税务（金融）建议的能力及其资格状态。AFS持牌人须通过ASIC Connect系统提交“维护”交易，更新或更正任何错误或过时的信息。
结语：合规不仅关乎监管，更关乎信任
随着合规截止日期的临近，ASIC的立场愈加明确：只有满足资格标准、注册信息准确的顾问，方可继续提供金融建议服务。
每位AFS持牌人必须承担起核查与更新信息的责任，确保登记册准确性，以维护消费者信任与行业公信力。
文章来源: ASIC renews warning for AFS licensees ahead of deadline for financial advisers, ASIC 官网, ASIC renews warning for AFS licensees ahead of deadline for financial advisers | ASIC.
