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【行业洞察】ASIC监管指南RG78更新,如何正确填写需事项表格?新的需报告事项制度如何运作?

Updated: Aug 15, 2023

引言

2023年4月27日, 澳大利亚证券投资委员会( ASIC )发布了更新后的监管指南78:针对澳大利亚金融服务(AFS)持牌人及信贷持牌人的违规报告(RG78),用以解决自21年10月1日该制度实施以来出现的相关问题。


更新后的 RG78 是经过与各行业协商后制定的——其中包括银行、保险、养老金、财务顾问、市场和信贷部门的行业协会反馈——并遵循 ASIC 对迄今为止所收到的报告的分析。

ASIC 希望更新后的指南能够提高 AFS持牌人 “报告实践的一致性和质量”,并最终支持将数据应用于 ASIC 的监管目的和公开报告中,以减轻AFS持牌人的监管负担。



更新要点
  1. 针对多种可报告情况的新 “分组测试”:ASIC 推出了一项新的 “分组测试”,如果满足,将允许他们将多种可

  2. 报告情况分组到一份报告中。即,(a) 存在相似、相关或相同的行为——即涉及相同或非常相似的事实情况的行为;(b) 该行为具有相同的根本原因——即违约的根本原因。

  3. 有关如何填写 ASIC 表格的常见问题解答:要求AFS持牌人在填写需报告事项时不仅仅局限于表格的格式,还需要考虑违规的影响、性质和复杂性,提供相关程度的解释。

  4. ASIC 表格的变更:将于2023年5月5日起进行修订,ASIC表格已进行多项更改。AFS持牌人应了解这些变化,确保更新其内部流程以获取必要的信息。


对多个报告情况进行分组

自引入该制度以来,AFS持牌人必须以规定的形式通过ASIC监管门户网站向ASIC报告需报告的事项。


在向ASIC报告需报告事项时,AFS持牌人需要详细说明有多少可报告的情况与违规(或可能存在的违规行为),并被允许将与单个特定根本原因相似或相关的实例分组到一起。然而,迄今为止,RG78中关于该制度在这方面的实际应用指导有限。


更新后的指南,可报告的情况可以分组并在一份报告中报告给 ASIC,其中:


  • 存在相似、相关或相同的行为(例如,对同一类型的产品和/或服务做出相似的陈述);和

  • 该行为具有相同的根本原因(例如特定的系统错误或流程缺陷)


这就是“分组测试”

更新中还提到了有关何时满足此测试的更多示例。该指南阐明,可以将涉及不同产品的可报告情况归为一组,将员工疏忽或人为错误作为根本原因的情况分开。


但是,ASIC还特别提醒,在判断需报告事项是否被归类报告时,AFS持牌人必须确定没有更大范围的失误或其他相关的原因(例如与培训、政策、流程和/或系统有关)导致需报告事项的发生。



填写 ASIC 表格的常见问题解答

通过自21年10月制度实施以来,各行业反馈及报告数据分析,制定以下常见问题及解答:

  • Q1: What information should I provide in the free-text field ‘Describe the reportable situation’?

  • Q2: How should I respond to the question ‘Have any similar reportable situations previously occurred’?

  • Q3: When does ASIC expect an update to a report that I have lodged?

  • Q4: How should I respond to the question ‘What are the root causes of the breach—or likely breach’?

  • Q5: How should I calculate and report the number of clients affected by a reportable situation?

  • Q6: How should I respond to the question ‘What triggered the investigation or made you aware of the matter’?

  • Q7: Can I withdraw or correct a report that I have submitted to ASIC?


详细问题及答案可参考监管指南78 Appendix 2 Frequently asked questions about how to complete ASIC’s reportable situations form:

https://download.asic.gov.au/media/pgiemipd/rg78-published-27-april-2023.pdf


ASIC 表格的变更

ASIC 已发布其规定表格变更概览,该表格将于 2023 年 5 月 5 日生效。您可能感兴趣的一些主要变化是:

  • 澄清从 ASIC 的角度来看,“只有在 AFS持牌人确定根本原因、确定所有受影响的客户并确定所有可报告情况的实例后,调查才算完成”。换而言之, AFS持牌人了解与事件相关的问题所花费的时间成为焦点,并增加了 AFS持牌人在每个步骤之间间隔很长时间的情况下受到监管批评的风险。

  • 澄清对客户损失和受影响客户数量的真实估计应基于报告时可用的信息,并且 AFS持牌人应在获知后提供更新信息。

  • 澄清在考虑“类似”可报告情况时, AFS持牌人至少应回顾到 2021 年 10 月 1 日才能回答此问题。

  • AFS持牌人至少每六个月提供一次更新。

根据ASIC发布的更新指南, AFS持牌人将能够更清楚地了解他们应如何处理可报告情况,并提供更准确和完整的报告。这将为ASIC提供更准确的监管情报,并促进整个金融行业的合规性。



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